央行北京：二手房生意必须以银行转账的编制付出

来源：吉屋网综合整理发布时间：2017-04-21 08:03:48

为防止洗钱勾当，遏制洗钱犯罪及犯罪，珍爱房产买卖次序，按照《中华共和国中国银行中华共和国反洗钱》等有关律规，房地产开发企业、房地产掮客机构展开房产买卖时，应履行反洗钱义务：

1、遵守“熟悉你的客户”原则，房地产开发企业在售房、房地产掮客机构在供给二手房生意掮客供职时，应对房屋买卖当事人身份信息进行查对、挂号，并在房屋生意合同上签约关节，请求买卖当事人填写确认的身份识别表，上传有效身份证件、企业营业执照或身份证明文件的复印件或影印件信息。

2、房地产开发企业在售房、房地产掮客机构在供给二手房生意掮客供职时，应请求房屋买卖当事人购房款以银行转账的编制付出，且必须使用人和买受人的银行账户，经过预售成本、存量房买卖成本监管公用账户进行成本付出；如发生退款行为，应按原付出路子，将成本退回人和买受人银行账户。确需使用现金付出的，需经过生意两边银行账户完成，打点该营业的商业银行需依照反洗钱规定，对当日单笔或累计买卖币5万元（含5万元）的现金缴存告诉大额买卖。

3、房地产开发企业、房地产掮客机构在售房、供给掮客供职中，有承担识别可疑买卖的义务和责任。发现可疑买卖行为，应向反洗钱行政主管局部或机关告诉。

4、房地产开发企业、房地产掮客机构对在依履行反洗钱工作或义务中获得的人和买受人身份信息，该当稳妥保留，并给予保密；非依律规定，不得向所有单位和个人供给。

各房地产开发企业、房地产掮客机构应高度重视本项工作，中国银行营业打点部将会同市住宅和城乡建设委员会，对房地产开发企业、房地产掮客机构履行反洗钱义务环境进行监视搜检；会同中国银行业监视打点委员会对商业银行履行本告诉的环境进行监视搜检。

本告诉自2017年5月1日起试行。